| 课程 |
课时 |
内容简介 |
财务报告与个人财务
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10学时 |
解读财务报告和分析个人财务状况是财富管理师要掌握的基本知识要素。通过对财务报告、个人财务报表的系统分析、讲解，学员应具备了解和分析公司及个人财务状况的能力。
·了解公司财务报表及其构成，理解数据间的关系，从而掌握判断报表数据真伪的技巧
·学会分析公司各项财务比率，从而能够分析公司的成长性、稳定性
·了解个人理财目标，分析个人财务状况，掌握个人财务报表的制做
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| 宏观经济与投资理财
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10学时 |
宏观经济环境将为投资理财的决策提供方向指导和重要依据。作为为客户提供理财方案的财富管理师，应掌握正确解读与投资有关的经济指标的能力，从而把握理财方案的大方向。
·了解与理财有关的宏观经济学基本概念、指标
·理解宏观经济中影响投资理财的领先指标、同步指标与滞后指标
·宏观经济指标变化对理财需求主体的财务影响
·宏观经济指标变化对金融机构的影响
·宏观经济对理财方案的影响
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个人
保险规划与购买决策
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10学时 |
投资理财的首要任务是通过制定保险规划，降低个人财务风险。财富管理师的责任之一是帮助客户选择适合他的保险产品并为其定制恰当的保险规划。基于此目标，本课程将从以下方面着手，使学员掌握产品选择技巧并能制定保险规划。
·通过分析保险要素、合同等基本概念，了解选择保险产品原则与技巧。
·认识保险市场，掌握各类保险产品适用范围
·学会量身定制保险规划
·国外保险市场及产品介绍
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| 个人
税务筹划
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10学时 |
为客户提出合理合法的节税建议已成为财富管理师日益重要的工作之一。本课程将从税收基本概念入手，系统介绍与个人税务筹划有关的使用原则、基本技术与步骤等；同时，通过若干案例实务分析，使学员掌握税务筹划的基本技能与技巧。
·介绍税收筹划的条件、原则
·了解税收筹划基本技术与步骤
·实际案例分析
·国内外遗产税简介
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个人
资产配置与风险管理
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20学时 |
正确理解风险与收益的关系，了解并评估各种不同金融产品，从而为客户提供恰当的建议是财富管理师必不可少的技能。本课程中通过分析各类理财产品风险度、收益率及针对不同客户情况和需求的资产配置，使学员掌握投资理财方案中资产配置的基本方法和技能以及理财分析报告的制作。
·资产配置与风险管理基础
·客户理财需求评估
·投资市场与资产配置产品
·理财产品风险度与收益率比较
·资产配置的现实应用
·制作理财分析报告
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高端客户
销售与沟通技巧
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20学时 |
财富管理师服务的过程也是与客户沟通交流的过程。了解不同背景的客户群心理将有助于分析他们各自不同的投资偏好；高质量的沟通与交流又会使财富管理师更准确地把握客户需求，从而达到顾问行销的目的。通过本课程的学习与实战演练，学员将学会对客户群体进行基本划分，加强个人金融服务巧，提高说服力，以把握高端客户的特殊要求。
·高端客户划分及其心理分析
·不同类型高端客户的投资偏好分析
·个人金融服务沟通技巧与SPIN模式
·综合角色演练
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财富管理与规划 |
20学时 |
本课程将讲授目前国际通行的理财规划流程，包括保险规划、投资规划、教育规划、退休计划等，同时还将从国际市场角度介绍资产分配规则与技术，从而使学员能够针对不同客户的不同阶段和目标，制定理财规划。
·理财规划书的基本概念、原则与方法
·针对高端客户的理财规划与生命周期模型
·理财规划方案基本步骤
·理财方案指标分析
·理财规划中的PIPSI模式
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| 考试 |
5小时 |
客观题+案例分析 |
