课程

课时

内容简介

财富管理概述与营销

2天

一、财富管理的内涵和外延
1、财富管理与其他零售银行业务的比较
2、财富管理的定义
3、国内外财富管理行业的发展状况
二、什么是成功的财富管理业务
1、了解富人
2、如何针对不同类型的富人开展营销
3、客户关系的建立
4、客户关系的生命周期
5、客户的满意和忠诚度

高级投资策划

2天

一、客户个人信息的收集
1、掌握行为金融学的知识，并了解客户的投资行为和风险偏好
2、计算客户个人财务指标，分析客户风险承担能力
3、通过沟通和分析客户信息，解析客户的投资限制和目标
4、预测客户生命各个阶段的现金流，衡量当前的资产状况，评估财富结构
二、建立投资政策声明
1、投资目标，包括投资回报、风险承受度
2、投资限制，包括流动性要求、投资期限、税务水平、相关法律法规事项、其他事项
三、宏观经济评价与建立投资方案
1、介绍基本的宏观经济分析模型和投资方案的基本概念
2、国民经济和公司利润的关系
3、股票风险溢价的指标作用
4、市盈率变化和增长率变化
5、股票市场评估模型
6、汇率市场评估模型
7、联邦模型

资本市场

一、股票知识
1、股票基础知识（概念、种类）
2、股票理论价格：股利现值法/每股盈余估价法/资产价值法
3、基本股价模型、基于持有期的贴现模型、股利等比例增长模型、固定增长模型、投资收益增长模型
4、股票的种类
5、股票看盘――应看些什么
6、股票市场
* 国际主要证券市场
* 国内证券市场的发展及交易情况
二、债券
1、债券的分类及债券市场的分类，其中包括我国企业债券基本情况
2、债券收益率计算、债券的评级（S&P、Moody’s）
3、债券回购业务、报价方式、交易品种、国债买断式回购的优点
4、计算债券的收益率――例题
5、可转换证券价值评估
6、可转债的风险
7、可转债证券价值评估（转化比率、转化价格、纯债劵价值、转换价值、转换底价、转换升水）
8、 如何投资可转债
三、衍生品
1、期货种类（利率期货，黄金期货，股指期货等）
2、期货的风险与收益分析
3、期权（欧式和美式期权）
4、期权的风险与收益分析

资产配置与风险管理

2天

一、投资组合管理
1、投资组合管理方法和技巧
2、确定组合有效前沿
3、建立最佳风险回报组合
二、全面衡量和分析组合的表现

财富管理综合案例

2天

一、投资组合的风险和风险管理方法
1、风险对冲
2、风险承担
3、风险规避
二、案例分析
1、综合性案例分析
2、个人客户信息全面分析
3、组建投资方案
4、衡量组合表现

考试

3小时